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Fonds mit fester Ausschüttung

Ausschüttungen sind ein beliebter Weg für Anleger, die eigene Ertragsbasis zu erweitern. Einige ausgewählte Fonds bieten Anteilsklassen an, die monatlich, viertel- oder halbjährlich einen prozentual festgelegten Betrag ausschütten.

Marketingmaterial

Erweitern Sie Ihre Ertragsbasis – Anteilsklassen mit fester Ausschüttung

Feste Ausschüttungen am Beispiel

Monatlich, viertel- oder halbjährlich an einem festgelegten Stichtag wird ein fester Prozentsatz auf Basis des Nettoinventarwerts der ausschüttenden Anteilsklasse eines Fonds ausgeschüttet. Ist eine Ausschüttung von 5 Prozent pro Jahr auf vierteljährlicher Basis festgelegt wie zum Beispiel für den Schroder ISF Global Multi-Asset Income, dann würden am Ende eines jeden Quartals 1,25 Prozent des dann aktuellen Nettoinventarwerts ausgeschüttet werden.

Funktionsweise fester Ausschüttungen am Beispiel

Das Modell zeigt einen Fonds, der monatlich um ein Prozent zulegt. Bei vierteljährlichen Ausschüttungen von 1,25 Prozent wächst das angelegte Vermögen in den 12 Monaten von 1.000 auf 1.067,49 Euro. Zudem werden 52,78 Euro ausgeschüttet. Es handelt sich nicht um die tatsächliche Wertentwicklung eines bestimmten Fonds, und es können keine Rückschlüsse auf künftige Renditen geschlossen werden.

Warum Fonds mit fester Ausschüttung?

  • Regelmäßige Erträge: Es gibt viele Gründe, auf feste Ausschüttungen zu setzen: Zum Beispiel, um die Rente aufzustocken oder einen frühen Ruhestand zu finanzieren, um die Ausbildung der Kinder zu bezahlen oder um regelmäßige Zahlungen leisten zu können. Oder schlicht, um sich hin und wieder etwas zu gönnen.
  • Zusatzeinkommen: Ein Beispiel sind Stiftungen, die dieses regelmäßige Zusatzeinkommen nutzen, um wiederkehrende Aufgaben zu erfüllen, ohne die Kapitalsubstanz anzugreifen.
  • Wachstumschance für angelegtes Kapital: Die Höhe der festen Ausschüttungen ist für jeden Fonds prozentual so festgelegt, dass die Auszahlung nach Möglichkeit aus dem geleistet werden kann, was ein Fonds zwischen den einzelnen Ausschüttungsterminen erwirtschaftet. Das ursprünglich angelegte Kapital verbleibt nach Möglichkeit im Fonds und kann dadurch weiter wachsen.
  • Planungssicherheit: Mit einer regelmäßigen festen Summe, ob monatlich, viertel- oder halbjährlich ausgezahlt, lässt sich finanziell gut planen.

Was müssen Anleger beachten?

  • Gesamthöhe der Ausschüttung: Die Ausschüttungsrendite errechnet sich aus der Summe der Ausschüttungen pro Jahr geteilt durch den durchschnittlichen Nettoinventarwert desselben Jahres. Alle Teilausschüttungen ergeben die angestrebte, prozentual festgelegte Gesamtausschüttung pro Jahr. In der Regel werden die Ausschüttungen jährlich überprüft.
  • Keine Garantie: Die festen Ausschüttungen sind angestrebt, aber nicht garantiert. In extremen Marktsituationen kann die Ausschüttungshöhe angepasst bzw. ausgesetzt werden, um den Nettoinventarwert der Anteilsklasse zu schützen. Die Fonds gewähren zudem keinen Kapitalschutz. Der Wert der Fondsanteile kann jederzeit unter den Kaufpreis sinken, zu dem der Anleger die Fondsanteile erworben hat, und somit Verluste verursachen.
  • Ausschüttung aus dem Vermögen der Anteilsklasse möglich: Falls die Anteilsklasse den angestrebten Betrag für die regelmäßige Ausschüttung nicht oder nicht in voller Höhe erwirtschaftet, wird die Differenz aus dem Vermögen der Anteilsklasse ausgeschüttet. Abhängig vom Beginn der Fondsanlage kann sich dadurch das ursprünglich investierte Kapital verringern.

Mit Multi-Asset-Fonds von Schroders können Anleger innerhalb eines Produktes in über 12 Anlageklassen auf der ganzen Welt investieren. Und dank unserer breiten Auswahl werden dabei die meisten Risikoprofile berücksichtigt. Für folgende Fonds bieten wir Anteilsklassen mit fester Ausschüttung an:

Fonds
Schroder ISF
Anteilsklasse Ausschüttungs-
Intervall
Ausschüttungshöhe
pro Jahr

Global Diversified Growth

A, EUR vierteljährlich 3,0 %

Global Multi-Asset Balanced

A, EUR vierteljährlich 3,0 %

Global Multi-Asset Conservative

A, EUR vierteljährlich 2,0 %

Global Multi-Asset Flexible

A, USD monatlich 4,0 %

Global Multi-Asset Income

A, USD monatlich 5,0 %

Global Multi-Asset Income

A, EUR hedged vierteljährlich 5,0 %

Mit den Aktienfonds von Schroders können Anleger in die Aktienmärkte der ganzen Welt investieren, und dank unserer breiten Produktauswahl werden dabei die meisten Risikoprofile berücksichtigt. Für folgende Fonds bieten wir Anteilsklassen mit fixer Ausschüttung an:

Fonds
Schroder ISF
Anteilsklasse Ausschüttungs-
Intervall
Ausschüttungshöhe
pro Jahr

Asian Dividend Maximiser

A, USD monatlich 7,0 %

Asian Dividend Maximiser

A, EUR  monatlich 7,0 %

Asian Dividend Maximiser

A, EUR hedged monatlich 7,0 %

Asian Equity Yield

A, USD monatlich 3,0 %

European Dividend Maximiser

A, EUR vierteljährlich 7,0 %

European Equity Yield

A, EUR vierteljährlich 4,0 %

Global Dividend Maximiser

A, USD vierteljährlich 7,0 %

Global Dividend Maximiser

A, EUR hedged vierteljährlich 7,0 %

Global Equity Yield

A, USD monatlich 3,0 %

Mit den Anleihenfonds von Schroders können Anleger in die Fixed-Income-Märkte der ganzen Welt investieren, und dank unserer breiten Produktauswahl werden dabei die meisten Risikoprofile berücksichtigt. Für folgende Fonds bieten wir Anteilsklassen mit fixer Ausschüttung an:

Fonds
Schroder ISF
Anteilsklasse Ausschüttungs-
Intervall
Ausschüttungshöhe
pro Jahr

Asian Bond Absolute Return

A, USD monatlich 4,0 %

Emerging Markets Debt Absolute Return

A, USD vierteljährlich 4,0 %

Emerging Markets Debt Absolute Return

A, EUR hedged vierteljährlich 4,0 %

EURO Bond

A, EUR  vierteljährlich 2,5 %

EURO Corporate Bond

A, EUR halbjährlich 3,0 %

EURO Credit Conviction

A, EUR halbjährlich 3,0 %

Global Bond

A, EUR hedged vierteljährlich 2,5 %

Global Convertible Bond

A, EUR hedged vierteljährlich 3,0 %

Global Conservative Convertible Bond

A, USD vierteljährlich 3,0 %

Global Conservative Convertible Bond

A, EUR hedged vierteljährlich 3,0 %

Global Corporate Bond

A, EUR hedged vierteljährlich 3,0 %

Global Credit Duration Hedged

A, EUR vierteljährlich 3,0 %

Global High Income Bond

A, USD monatlich 5,0 %

Global High Income Bond

A, EUR hedged vierteljährlich 5,0 %

Strategic Bond

A, USD monatlich 3,0 %

Strategic Bond

A, EUR hedged vierteljährlich 3,0 %

Strategic Credit

A, EUR hedged vierteljährlich 3,0 %

Global Unconstrained Bond

A, EUR hedged vierteljährlich 3,0 %

US Dollar Bond

A, USD vierteljährlich 3,0 %

US Dollar Bond

A, EUR hedged vierteljährlich 3,0 %